试论投资的正确姿势 (二)

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我们只能相信我们能够相信的。

我们不能够相信我们不能相信的。

我们可以选择相信我们不能够相信的。

我们可以放弃我们只能相信的。


2.反直觉

直觉是指不以人类意志控制的特殊思维方式,它是基于人类的职业,阅历,知识和本能存在的一种思维形式。直觉是意识的本能反应,不是思考的结果。

本能反应,不是思考的结果。听起来似乎也没有什么不对…

直到我看到这样的一个问题:抛一枚硬币连续32次都是正面,请问第33次是正面还是反面?

当然是反面了,这么简单的问题不是要多没意思就有多没意思吗?这就是我当时的所谓的“思考过程”。但是答案——无论是正面或是反面,他们的概率都是50%。也就是说正面和反面的可能都是一半,这与32次或者33次甚至133次都没有关系。无论你抛了多少次,在你抛的“这一次”都与之前和之后没有关系,它只能是这一次。它是作为一个独立事件的存在。而在一个硬币只有两面的情况下正面和反面的可能都是1/2。

直觉本身并没有什么好坏。甚至我们能够生存至今都应该拜直觉所赐。如果不是依靠直觉人类也不可能在自然选择中存活下来。所以“直觉”已经被刻在了你我的基因里。它是历经几十万年的胜利。

但是,作为有人类投资的历史不过百年时间。仅仅从时间维度上比较两者就没办法相提并论。

所以,反直觉本质上是你不但要反抗人类遗传基因的固化,同时也是要瓦解和重建自己曾经的积累。

管住嘴,迈开腿。减肥的不二法门吧。为什么真正做到的总是少数?表面看似乎是意志力不够,但本质上是你把敌人假定错了。

当我们面对美食或者说仅仅是食物的时候,我们的大脑会马上给我们发出指令:马上,立刻吃!能吃多少就尽量吃多少!因为如果你不吃可能不知道下次能吃到食物是什么时候了。这是人类曾经的生存之道,没有的吃或者说长期吃不到食物是常态。所以在有东西吃的时候就一定会尽量多吃,把食物转化为脂肪也不失为一种极佳的策略。因为只有这样才能保证自身能够生存下去。

不要考虑太长,想想我们自己。中国人真正可以吃饱饭不过30多年的时间。仅仅考虑时间变量的比值:30/几十万年!简直可以忽略不计了。

仅仅凭一己之力就来对抗几十万年遗传基因本身难度就可想而知。最要命的是——这是一道简单的算数题:3*365*n的问题。既每天3次,每年365天,你想要多少年?很要命不是吗。

当然,直觉本身并没有什么不好。或者说没有对错。它只是我们大脑不同的工作模式。直觉的反应速度更快,能耗更低,更加利于生存。比如:当我们在遇到危险时,直觉会给马上我们下达逃跑的指令。这样的时候是没有时间思考“危险”本身的。这样的方式是最稳妥和高效的,这是保证我们能够生存下来的最佳方式。

于此相反的反直觉:反应速度慢,能耗高,需要考虑的问题多,自然是不利于生存。但是这个前提是:现在已经是一个物质极大丰富的社会,生存问题基本不存在。显然用一种不存在为前提的思考方式来思考问题答案肯定错的离谱。如果用这样的思考方式应用到投资上,在二八原则里我们只能是赚不到钱的绝大多数。

其实这样的例子在生活中随时可见:比如买彩票。

为什么那么多人会买彩票?资金池可以累积到数亿资金,这绝对不可能是所谓的一小撮。

1.能发财呀!

2.即便发不了财损失也不大。两块钱一张,你能损失什么。

3.其实呢,买彩票的都不知道自己买的是什么?

4.本质上所谓的彩票买的不过是一个概率。

5.你以为2=500万或者2可能=500万。

6.2块钱少我就买10块;20块呀。又或者我坚持买呀,一天中不了奖我坚持一个月。一个月中不了我买一年。一年中不了我买十年。不是说要努力吗?不是说要坚持吗?不是说要努力坚持吗?难道我有错吗?

7.其实完全不用努力坚持。我可以告诉你100%中奖的方法——一次性购买所有的排列组合。

8.如果彩票的概率是1/8000000。每张彩票的价格是2块,那么2*8000000=16000000。你可以100%中奖了。也就是说你花掉1600万肯定可以挣回500万。(当然,这里面还要有一个前提——没人同时和你中奖。否则可能更惨)

9.有人愿意用1600万换500万吗?——肯定没有呀!你当我傻啊?

10.问题来了,既然没有人愿意用1600万还500万。为什每期彩票发行量还是如此巨大。每一个人买到的到底是什么?

11.1/8000000;或者10/8000000其实没有什么区别。无限接近于0吗。

12.你买1次和你买100次没有区别。反正每次都是无限接近于0。因为你每次的行为都是一个独立事件。

13.有买才有卖。有卖才有买。

14.看看卖家是怎样来玩这个游戏的:把一个小概率事件或者干脆理解成无限接近于0的事件分割打包卖掉——也就是每一张彩票。每张彩票的售价似乎很便宜——2块钱。但是给你的错觉很有诱惑力——运气好能中500万!

15.事实上只有彩票的发行机构才是最大的赢家。即便靠近不了这样的圈子,开个卖彩票的小店也是不错的,边界效应总是能享受到的。

16.所以买彩票被被戏称为缴纳智商税是有道理的。

17.因为这完全是两种思维方式的不同:a.2块钱也许能挣回500万!b.我怎样才能把一个小概率事件分割打包卖掉从而让自己做的事情是一个大概率事情。

思维方式的改变恐怕是最难的。首先你可能不知道自己并不知道。其次在知道了自己不知道的以后要试图去理解和验证以前完全不知道的。最后还要在生活中去实践以得到真实的反馈。之后可能再是一个这样的永无休止的循环……

所以也许可以这样理解——


认知是政治,反直觉是革命。没有认知,可能就没有反直觉,但仅有认知,也不一定就能反直觉。这里的政治是向外,无论是周围的人或者事物,革命是向内,矛头只能直至自己的内心。政治有很多斡旋的手段,而革命,是需要付出流血,甚至生命的代价。

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