懂你所享,想你所需

“我们在做决定时会被表面价值迷惑,丧失了判断什么是真正重要事情的能力。”这句话是森川亮在他的著作《简单思考》中说的一句话。

想到自己刚步入社会找工作的时候,会考虑薪资待遇、公司名气、工作环境、交通条件等等看似很重要的条件。

现在想来,这些条框选择在当时都是迷惑我的“表面价值”。

现在对我而言,工作最最重要的事情是:我是否热爱它?它让我体验到成就的喜悦,让我的工作方法得到加速成长与更新迭代。有了这一点,升职加薪也好,自我成就也罢,在未来都是水到渠成的。

我做了两年的私人银行业务,借此机会在做一个工作复盘。毕竟许多时候我们需要回头看,把事情想清楚说明白,也有助于提升自己的“提炼”能力。

一、知道你的客户要什么

滴滴打车满足了人们方便叫车的需求,饿了么满足了人们选择订餐的需求等等。这些只是众多需求中最基本的需求。

我们今天回过头看马斯洛需求分析层次理论,人类的需求有五层,在满足生理与安全需求之后,人们还会往上追求尊重需求社会需求和个人实现需求。用户的产品需求对产品的重要性不言而喻。

工作中我一直在思考一个问题,我该如何做才能让我的客户(用户)的资产配置收益最大化?所以我们团队成员同客户沟通时的口头禅就是:“咱们这笔钱多一块收益,我们都要赚的”。这种发心的为客户所想,他们是能感受到的。

每一天我们都面临着“营销或是社交”,这些行为背后的根本意义就是让对方“认同”你,“认同”不等于“信任”。如何让我们的“信任”变现?(我是市场化行为推崇者)。交流→交心→交易。

我的客户都是保守派,因为他们不是赌徒心理,也不需要去“放手一搏”。他们最在意的就是在投资期间本金安全的问题,所以在我们在推荐产品及前期的产品底层资产情况,会进行非常细致的了解及同客户客观的沟通相应的风险机制与可观的收益回报问题。几个来回合作下来,信任体系不就逐步形成了吗?找到客户最迫切的需求比任何都重要,你的方案让他感到“安全”,而不是一味的只想做一票买卖。


二、创新却不忘本 传承却不守旧

年初机构只有15亿的AUM,到半年度已经突破30亿大关,原本年初会议时,我们的年度目标就是30亿元。而我们只花了4个月完成了全年指标规划。这是因为我或者团队成员很优秀吗?

我想,不仅仅只是我们优秀或者敬业的问题,根本的问题在于“产品”,俗话说:“酒香还怕巷子深”,我们的角色是“吆喝”自家酒香之人。

你的客户最根本的需求,首先是你的产品是否能满足他的需求,因为任何一个成年人都会本能的思考,我该如何保护我的资产?我该配置哪些产品来相应的对冲每年的通货膨胀问题?

时常我会给予自己更高的价值存在感,也常说金融从业需要有敬畏之心。

我的工作就是尽我所能给予客户最中肯的建议,保护好你想保护的。

创新却不忘本 传承却不守旧。


参考书目:《简单思考》 [日] 森川亮

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